财政部长克里斯蒂亚·弗里兰 (Chrystia Freeland) 已指示加拿大第一财富银行 (Wealth One Bank of Canada) 的三名创始投资者剥离其股份， 并命令该金融机构遵守特殊的国家安全条件，旨在针对这三人的业务设置防火墙。对涉嫌与中国政府有联系的审查。

这三人分别是多伦多保险业咸氏金融总裁咸生林、温哥华房地产开发商陈茂华和多伦多食品杂货大亨欧阳元森，四月份被告知要求出售他们在该银行的股份。第一财富还被勒令切断与三人的所有联系，并采取严格的安全措施，防止洗钱和未经授权共享敏感信息。

Wealth One 成立于 2016 年，总部位于多伦多，为加拿大华人客户提供服务。联邦政府批准其为附表 1 银行，这意味着它被视为国内机构，而不是外国银行的子公司，并被授权接受存款和提供抵押贷款。在2021年的新闻稿中，该公司表示已发展成为一家资产超过4亿加元的金融机构。它的初始投资为5000万加元。

财长方慧兰对财富一号的新限制不同于近代史上对加拿大银行施加的任何其他限制，她的命令依赖于《联邦银行法》中概述的权力，该法旨在防止国家安全、国际关系或银行诚信受到威胁。

政府对三位股东的警告至少可以追溯到去年 11 月，当时方慧兰致函他们，告诉他们可能会受到中国政府压力的影响。她还担心该银行可能参与洗钱活动。收到信后不久，三人辞去银行董事职务，但没有剥离所持第一财富的股份。

《环球邮报》2 月份报道称，自 2021 年以来，该银行和三位股东一直受到加拿大安全情报局的调查，最近还受到联邦财政部官员的调查。这些调查的确切内容以及他们可能得出的任何结论的性质尚未公开。

4 月 24 日，弗里兰女士向 Wealth One 发出了修改后的专利函（或书面命令），《环球报》通过向加拿大银行监管机构金融机构监管办公室提出信息获取请求获得了该专利函。在这些文件中，弗里兰女士命令该银行“在合理可行的情况下尽快切断与这三人以及他们控制或相关方的所有银行业务关系”。在图库中打开这张照片：

“这包括禁止被点名的个人在银行内担任正式或非正式职位，如员工、董事、承包商、顾问，”弗里兰女士的命令称。三位股东还被禁止向银行提供商品或服务，“包括融资、营销、供应、企业服务、办公空间租赁等”。

在同样日期为 4 月 24 日的另一封信中，弗里兰女士命令这三人剥离他们在 Wealth One 的股份。目前尚不清楚他们是否已经这样做了，也不清楚他们是否会在法庭上质疑这一命令。

Wealth One 总裁兼首席执行官保罗·伦纳德 (Paul Leonard) 拒绝透露撤资是否已经发生。他在一份声明中表示，该银行已与渥太华合作，并提出了弗里兰女士命令正式确定的几项条款。

他表示：“这为银行带来了确定性，也为我们的利益相关者带来了结束，因为我们将在独立董事会和管理团队的领导下继续正常运营。”

记者未能联系到欧阳先生和陈先生。咸生林的代理律师、Gowling WLG 律师格伦·詹宁斯 (Glen Jennings) 在一份声明中表示，他的委托人“正在与有关当局进行定期沟通，并期望所有利益相关者都能得到良好的结果，这将使所有加拿大人受益。” 他补充说，“与银行有关的事宜受到监管并受到严格的保密规定，因此咸先生目前无法发表评论。”

弗里兰女士的高级通讯顾问杰西卡·埃里图 (Jessica Eritou) 拒绝讨论财政部长针对财富一号及其创始人采取的行动。她说弗里兰女士 “ 非常认真地对待自己对加拿大金融业安全和稳定的责任。”

“作为财政部长，她有权采取行动解决加拿大任何银行面临的风险以及加拿大金融业面临的风险，”“鉴于她作为监管者的角色，对可能正在进行的任何具体流程发表评论是不合适的。”

弗里兰对第一财富提出的其他要求包括严格的国家安全措施，例如对银行所有员工进行审查、将多伦多总部迁至新的安全场所以及对公司财产进行监控设备检查。该机构还被禁止使用中国社交媒体通讯应用程序微信开展银行业务。

弗里兰女士还指示该银行任命一名独立的第三方监督员，并聘请两名合规官员：一名负责安全合规，拥有有效的国家安全许可，另一名负责反洗钱和反恐合规。银行员工被要求接受财政部长指令所称的“高级培训”，以遵守《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法案》（也称为 PCMLTFA），这是一项旨在制止恐怖主义融资和非法活动的联邦法律。隐瞒资金来源。

前金融和国家安全人士表示，他们不知道还有任何其他利用部长权力驱逐加拿大银行创始人并迫使其采取安全措施的情况。前财政部副部长斯科特·克拉克 (Scott Clark) 表示：“我以前从未听说过这样的事情，尤其是在我的一生中。” “当部长这么说时，那家银行就令人非常担忧。”

前战略与国际研究中心主任理查德·法登（Richard Fadden）曾担任总理贾斯汀·特鲁多（Justin Trudeau）及其前任斯蒂芬·哈珀（Stephen Harper）的国家安全顾问，他表示，很明显，采取了非常措施来“应对一系列非常情况”。

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今年 3 月，加拿大反洗钱监管机构加拿大金融交易和报告分析中心 (FinTRAC) 宣布，因Wealth One未能遵守 PCMLTFA，对其处以 676,500 加元的罚款。FinTRAC 表示，该银行的违规行为包括“在有合理理由怀疑交易与洗钱犯罪有关的情况下未能提交可疑交易报告”。

弗里兰女士提出的条件还禁止三位创始股东以及与其相关或受其控制的各方访问该银行的数据。如果 Wealth One 发现有人未经授权尝试访问该信息，则必须在 15 天内报告违规情况。

该银行的工作人员还必须报告三名股东“出于与遵守这些条款和条件无关的任何原因”的“任何沟通或尝试沟通”。

在大多数情况下，创始股东被禁止进入银行设施。弗里兰女士要求 银行确保其办公室和大楼与这三人没有任何联系。

她还要求第一财富“尽快”从多伦多总部搬迁。土地登记文件显示，该银行位于多伦多Sheppard Ave. E 170 号的地点目前归咸先生所有。

条件称：“在签署新的购买或租赁协议之前，这个新地点以及拟议的物理安全措施将提交给部长批准。”

在此期间，该银行受到严格的监控措施。要求在办公室安装新的警报器和摄像头，并断开大楼房东拥有的所有摄像头。弗里兰女士的命令详细说明了必要的安排。

财富一号被要求扫描“银行所有地点以及指定或批准远程使用的所有公司设备”是否有监控设备。命令称，必须立即执行此操作，并且至少检查每年执行一次，“以确保银行的独立性和运营的完整性。”

弗里兰女士要求银行每季度进行一次“全网络安全扫描”，以识别任何实际或潜在的安全违规行为，或与“未经授权的第三方”共享数据的情况。

《环球报》首次报道咸先生是在 2016 年 5 月，当时他和其他 32 名企业高管参加了加拿大自由党的一场私人筹款活动，特鲁多先生是该活动的主宾。

当时，咸先生正在等待联邦银行监管机构最终批准将第一财富银行设立为一级银行。一个月后获得批准。咸生林在 2016 年告诉《环球报》，他没有与特鲁多先生讨论财富一号。

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“没什么，没什么，我只是遇见了他，”咸生林说。“我们从来没有提到过。只是……打个招呼，仅此而已。我们从来没有提到过……财富一号银行。”

根据最近从财富一号网站上删除的信息，咸生林先生和欧阳先生在中国拥有房产和投资。

2016年，Wealth One网站包含有关欧阳先生传记的错误信息。该银行声称，他曾担任中国全国人民代表大会（中国的立法机构）和中国人民政治协商会议（中国政府的政治顾问委员会）的成员。这意味着他在来加拿大之前是中国一位有权势的政治人物。

2016 年 11 月，第一财富告诉《环球报》，欧阳先生不属于这两个机构，他的助手歪曲了老板的资历并夸大了他的成就。

2013年，欧阳先生被其杂货店少数股东Barry Wan起诉。Wan先生在法庭文件中声称，他没有从密西沙加的元明超市获得应得的报酬，而且欧阳先生和他的妻子明珠庄犯了“会计违规行为”。据欧阳先生的律师安德里亚·哈巴斯 (Andrea Habas) 称，法院后来下令欧阳先生买断Wan先生在该企业中所持有的 10% 的权益。

咸先生的保险业务曾面临法律纠纷。2013 年，不列颠哥伦比亚省保险委员会对他处以 2,000 元的罚款，原因是他在未获得适当书面变更授权的情况下为一对已婚夫妇办理人寿保险保单。

2003年，安省奥克维尔的两名中国移民向Advocis（一家全国性财务顾问专业协会）投诉，称咸先生欺骗他们，将他们的2万元积蓄投入到他们购买的三份人寿保险的第一年保费中。据《多伦多星报》2005 年报道，“在对纪律小组的调查结果产生争议后”，咸生林后来离开了 Advocis 财务顾问专业协会。

开发商陈先生与他的妻子林明艳（也是第一财富银行的股东）共同经营北美投资和贸易促进协会，该协会致力于推动加拿大、中国和美国之间的密切经济联系。

2021 年 6 月，第一财富宣布前安大略省自由党财政部长查尔斯·苏萨 (Charles Sousa) 加入其董事会。他于 2022 年 12 月离职。同月，他在联邦补选中当选为密西沙加湖滨区议会自由党议员。