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很多加拿大人报税时漏掉了这5项抵税和扣除，可能白白少拿一笔钱
Ella
最后更新：2026-03-18 11:09
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每年，加拿大都有数十亿加元的税收抵免和福利无人申领。加拿大统计局在2025年发布的一项研究显示，仅一年时间，受薪雇员就遗漏了约2.12亿加元的加拿大工人福利金，而这还只是其中一种抵免。

对很多报税人来说，真正的问题并不是税率本身，而是有没有把自己有资格申请的项目都报上去。下面这5项税收抵免和扣除，正是很多加拿大人在报税时最容易忽略的部分。

为什么这么多税收优惠没人领？

加拿大税制中有400多项抵免和扣除项目，即使每年按时报税的人，也很可能错过其中一些。

H&R Block Canada 的一项调查显示，近40%的加拿大人认为自己在往年的报税中漏领过福利。而该公司“二次检查”服务平均为每名客户找回接近3000加元的福利金额。

这也说明，报税时最大的机会之一，不只是关注税率变化，而是确认自己是否申请了所有符合资格的税收抵免。

很多加拿大人报税时漏掉了这5项抵税和扣除，可能白白少拿一笔钱1

1. 医疗费用税收抵免

如果你在2025年曾自费支付医疗相关支出，值得重新检查这些费用是否符合申报条件。

加拿大税务局列出的合资格医疗费用范围比很多人想象中更广，包括：

  • 处方太阳镜

  • 心理治疗及部分心理健康服务

  • 前往至少40公里外医疗机构的交通费用

  • 乳糜泻患者购买无麸质食品的额外支出

2025年可申报的标准通常为：符合条件的医疗支出超过净收入的3%或2,834加元，以较低者为准。

很多人还会忽略一个细节：医疗费用可以按任何连续12个月期间申报，并不一定只能按照自然年计算。由于申报门槛与净收入相关，通常由收入较低的一方配偶申请会更有利。

2. 残疾人税收抵免（DTC）

残疾人税收抵免一直是最容易被忽视、但金额也可能较高的一项。

2025纳税年度，这项抵免最高可达10,138加元；如申请人为18岁以下儿童，还可能获得最高5,914加元的额外补贴。

不少患有 ADHD、糖尿病或心理健康问题的人，可能具备申请资格，但自己并不知道。因为加拿大税务局评估的重点并不只是诊断名称，而是这些情况是否实质影响了日常生活功能。

申请时通常需要医生填写 T2201 表格。如果申请获批，纳税人还可能追溯修改过去最多10年的报税记录，获得补发退税。在一些情况下，这意味着数千加元的退款。

此外，获得DTC资格的劳动年龄加拿大人，也可能符合 Canada Disability Benefit 的申请条件，金额最高可达每月200加元。

3. 加拿大工人福利金（CWB）

加拿大工人福利金是典型的“很多人符合，却没有申请”的税收项目。

根据前述统计局研究，这项福利长期存在明显漏领情况。2025纳税年度中，单身人士最高可获得1,633加元，家庭最高可获得2,813加元；如果符合残障补助条件，还可能额外获得最高843加元。

这项福利属于 可退还税收抵免，也就是说，即使你本身不需要缴税，仍可能因此增加退税金额。

报税时通常需要填写 附表6（Schedule 6）。虽然加拿大税务局在某些情况下会自动计算，但如果你根本没有报税，就完全无法获得这项福利。

这也是为什么即使收入较低，也仍然应该按时报税的重要原因之一。

4. 购房者金额与房屋无障碍改造税收抵免

与住房有关的税收优惠中，也有两项常被忽略。

购房者金额

如果你在2025年购买了第一套住房，可以通过 购房者金额（Home Buyers’ Amount） 申报最多10,000加元的抵免，对应最多可节省约1,500加元税款。

这里的“首次购房者”并不一定是从未买过房。只要你在过去四年内没有拥有过住房，通常也可能符合资格。

房屋无障碍改造税收抵免

如果申请人年满65岁，或符合残疾人税收抵免资格，并因行动或生活需要对住房进行无障碍改造，则可申报 最高20,000加元 的合资格支出，对应最高约2,900加元抵免。

值得注意的是，对于同一项符合条件的改造，某些情况下还可能同时用于申报房屋无障碍改造税收抵免和医疗费用抵免。

5. 新的补充税收抵免

这是一项针对2025纳税年度推出的新安排。

联邦政府在2025年将最低税率从15%下调至14.5%。与此同时，大多数不可退还税收抵免的计算税率也随之降低，这意味着部分抵免金额可能会略有减少。

为减少这一影响，联邦政府新增了一项 补充税收抵免，用于在特定情况下，继续按15%的税率计算超过57,375加元部分的不可退还抵免。

如果你使用报税软件，最好确认系统已经识别并纳入这一新政策。这项安排属于本报税季新增内容，并计划持续到2030年。

最后提醒

加拿大税制中确实有不少可以减轻税负的安排，但前提是纳税人主动了解并申请。

在提交报税表之前，多花一点时间逐项核对，往往比只盯着退税金额更重要。若你怀疑自己过去几年错过了某些税收抵免，也别忘了，报税记录通常可以追溯修改过去10年。



延伸阅读：

1. 为什么有些人经常被 CRA 关注，而有些人从来没有？


2. 补税、罚息和分期付款：如何避免为税多花冤枉钱

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