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B.C证监会锁定超过100名“洗钱跑腿”的人，投资诈骗背后的“钱骡”网络
Helen
最后更新：2026-05-11 11:02
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随着投资诈骗案件持续增加，加拿大监管机构开始将注意力转向另一个越来越关键的角色——“钱骡（money mule）”。

卑诗省证券委员会（BCSC）近日透露，自2024年5月以来，他们已经识别出116名涉嫌协助转移诈骗资金的人。

这些人被怀疑帮助投资诈骗团伙转移受害者资金，包括接收转账、提取现金，再将钱交给其他人。监管机构表示，其中不少人可能并非诈骗主谋，但他们正在成为整个跨国诈骗链条中的重要一环。

什么是“钱骡”？

所谓“钱骡”，通常是指帮助犯罪组织转移资金的人。

他们可能：

  • 使用自己的银行账户接收资金

  • 提现后交给第三方

  • 协助跨境转账

  • 帮忙隐藏资金流向

有些人明知自己在参与非法活动；也有人可能以为只是“帮朋友忙”或者参与某种兼职工作。但无论是否知情，一旦涉及转移犯罪所得，都可能面临法律风险。

B.C证监会锁定超过100名“洗钱跑腿”的人，投资诈骗背后的“钱骡”网络1

“有人在扑克局上认识我”

BCSC调查经理Sammy Wu透露，今年4月29日，他与皇家骑警一起前往列治文一户住宅“敲门谈话（knock and talk）”。

他们怀疑屋主曾帮助转移投资诈骗资金。

最初，对方试图回避，但最终还是开门，并讲述了一个调查人员已经听过很多次的故事。该男子称：他是在一场扑克游戏中认识某个人，对方请他帮忙把钱转进自己账户，再提取现金交给别人。作为回报，他会获得几百元报酬。

Wu表示，这种说法在类似案件中非常常见。

监管机构开始“上门警告”

与传统执法不同，BCSC目前采取的是一种较特殊的方法。他们并不是第一时间逮捕这些人，而是主动上门警告。

自去年以来，BCSC已经向40名疑似“钱骡”寄出正式警告信。

这些信件会明确告知对方：监管机构已经识别其涉嫌参与非法资金转移活动，未来可能面临刑事指控。

Wu表示，“敲门谈话”的目的并不是立即抓人，而是：

  • 让这些人意识到行为违法

  • 阻止他们继续参与

  • 建立未来执法证据

因为在法律上，执法机构必须证明一个人“明知”自己在协助洗钱。

B.C证监会锁定超过100名“洗钱跑腿”的人，投资诈骗背后的“钱骡”网络2

很多人其实知道有问题

BCSC表示，真正完全不知情的人其实非常少。Wu估计，大约只有5%左右属于完全被骗参与。

例如：有人通过假工作广告，被骗帮助“处理付款”或“代收资金”。但更多人其实已经有所怀疑，只是选择不去追问。

有些人甚至明知自己在参与非法活动。调查人员发现，不少“钱骡”在接受询问时，会讲出几乎相同的故事。

很多人会声称：自己和“合作伙伴”经营某种进出口生意，自己只是负责财务部分。但一旦调查人员进一步询问公司细节，对方往往无法解释清楚。

Wu形容这种情况“像Seinfeld episode《宋飞正传》里的剧情一样”。

国际犯罪组织正在加拿大招募“钱骡”

BCSC指出，如今很多投资诈骗实际上由海外有组织犯罪集团操控。而加拿大本地账户，则成为资金转移的重要工具。

加拿大反洗钱机构FINTRAC此前也曾警告：一些位于印度的犯罪组织，正在加拿大招募年轻男性，尤其是持学生签证的国际学生，协助洗钱。

这些资金可能来自：

  • 投资诈骗

  • 电信诈骗

  • 敲诈勒索

  • 毒品交易

监管机构表示，很多人因为经济压力、兼职需求或缺乏法律意识，容易被卷入其中。

加拿大诈骗问题正在快速扩大

近年来，加拿大各类投资诈骗与网络诈骗案件明显增加。

诈骗团伙越来越依赖：

  • 社交媒体

  • 即时通讯软件

  • 本地银行账户

  • 虚假兼职招聘

来建立资金流转网络。而“钱骡”正成为其中最关键的一环。Wu表示，目前这种“敲门教育”方式效果不错。他说，一些国家此前也曾采用类似方法，在主动接触疑似“钱骡”后，相关账户的资金流动明显减少。

不过他也坦言，由于调查资源有限，目前仍无法覆盖所有案件。

监管机构希望通过“震慑”减少参与者

BCSC表示，他们希望通过这种方式，让更多人意识到：即使只是“帮别人转一下钱”，也可能已经触犯法律。

尤其是在诈骗案件越来越复杂、跨国化程度越来越高的背景下，加拿大监管机构正在试图从资金流转环节入手，打击整个诈骗链条。

而对于普通人来说，这也再次提醒：任何要求使用个人账户代收、转移或提取资金的“工作”或“帮忙”，都可能隐藏巨大法律风险。

声明:本文仅代表作者个人观点，www.ehouse411.ca网站不负任何法律责任

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