蒙特利尔银行偿还了 3 笔提款中的 1 笔，但表示不对诈骗损失负责。
詹姆斯·马瑟利尔 (James Mathelier) 表示，在遭遇代价高昂的电话诈骗后，他在过去四个月里度过了许多个不眠之夜。
现在，这位多伦多男子拿出数千元，公开表示，他的银行没有采取足够的措施来保护他，甚至对他从信用额度中损失的资金收取利息。
4 月 24 日，这位 63 岁的老人说，他接到了一名自称是蒙特利尔银行员工的男子的电话，警告他诈骗者已经侵入了他的银行账户。该电话号码与他的银行号码相符，看起来是合法的。
随后，打电话的人要求提供验证码，该验证码被发送到马瑟利尔的手机上，据称是为了确认他的身份。
“我知道我不应该通过电话分享代码，但他让我给银行回电话以继续此过程。他说我们必须迅速采取行动，因为钱正在被提取，”马瑟利尔告诉加拿大广播电台。
“我很恐慌。”
分享此代码后，他的个人信用额度被提取了三笔：当天提取了 7,500 元和 1,452.72 元，第二天又提取了 7,500 元。“这一直影响着我的心理健康。我几乎无法入睡，”马瑟利尔说。
马瑟利尔说，几天后他联系了蒙特利尔银行和警方，希望能收回资金。多伦多警方证实已提交报告并正在“积极调查”，但没有透露更多细节。
银行“不承担责任”，但退还了部分资金
5 月 11 日，蒙特利尔银行向 Mathelier 退还了提取金额中最小的一笔，但不退还另外两项。
BMO 在 7 月 5 日发给 Mathelier 的电子邮件中表示：“请注意，这是一个骗局，不幸的是，我们的欺诈服务不涵盖这种骗局；因此，蒙特利尔银行不对由此造成的损失负责。”
马瑟利尔表示，如果金融机构否认承担全部责任，他会选择承担部分被盗资金，这让他感到“困惑”。
“我问他们，‘为什么要偿还 1,452.72 元，而不是剩下的 15,000 元？’ 这没有任何意义。”
记者向蒙特利尔银行提出了同样的问题，但该银行拒绝发表评论，称其致力于为客户保密。
金融犯罪专家 Vanessa Iafolla 表示，通过发放部分退款，银行承认在此事中承担了部分责任。
哈利法克斯的反欺诈顾问亚福拉说：“他们不仅仅是为了乐趣或善意而补偿人们，当出现问题时，他们还会补偿他们。”
此外，她补充说，银行拥有旨在捕获不规则转账的流程和算法。
Iafolla 表示：“银行没有注意到第一笔异常交易，也没有注意到 24 小时内发生的接下来两笔异常交易，这通常是一个非常明显的危险信号，表明出现了问题。”
银行每月额外收取200加元利息
马瑟利尔表示，除了努力追回从他个人信用额度中扣除的 15,000 元外，BMO 还向他收取新“债务”的利息。
在诈骗之前，他每月支付约 315 元的利息。现在，他的每月付款已飙升至 550 元。
他说，随着房租和总体生活成本的上涨，加上家里还有一个小孩，他正在努力靠老师的工资维持生计。
“我感觉自己快要窒息了。我再也受不了了，”他说。
亚福拉表示，在问题得到解决之前，“但银行似乎是从客户的受害中获利，而不是考虑到这一点。他们可以冲销利息。没有什么可以说利息必须由客户支付，或者实际上必须收取，“ 她说。
蒙特利尔银行没有解释为什么继续对被盗资金收取利息。
BMO 在发给加拿大广播电台的电子邮件声明中表示：“随着电话诈骗和数字犯罪的增加，重要的是要记住，保护银行账户是客户与其金融机构之间的合作关系。”
“客户有责任始终保护自己的账户信息、网上银行密码和 PIN 码。”
谨防骗子索要两因素代码
加拿大反欺诈中心发言人约翰·霍恩卡斯尔 (John Horncastle) 表示，此类电话诈骗（诈骗者冒充银行调查员）在全国范围内呈上升趋势。
“这是报道最多的骗局之一，”他在接受采访时说。他说，到目前为止，2023年该中心已收到1,830份报告，涉及681名受害者。他补充说，今年前六个月损失了近 600 万加元。
到今年年底，损失有望超过 2022 年记录的 690 万元。去年有超过 1,000 名受害者举报了此类诈骗。
霍恩卡斯尔说，这可能只是“冰山一角”，因为反欺诈中心估计，只有不到 10% 的受害者在被骗后向当局举报。
霍恩卡斯尔表示，现在广泛使用两步或多因素身份验证作为额外的保护层，欺诈者现在通常会想方设法说服受害者分享他们的验证码，从而使欺诈者能够访问他们的银行账户。
“他们总是在改变自己的方式，对我们所有人来说，尝试跟踪欺诈者使用的常用工具非常重要。”
在过去的几个月里，蒙特利尔银行通过电子邮件向客户发送提示，以帮助保护他们的账户免受“持续的欺诈趋势”的影响，并表示银行绝不会打电话、发送电子邮件或发短信询问他们的验证码、密码或安全问题的答案。
该银行补充说，一些欺诈者“甚至可能拥有其他个人信息，以使骗局更具说服力”。
BMO 在给加拿大广播电台的电子邮件回复中表示：“我们鼓励客户努力保护他们的用户 ID，密切监控他们的帐户活动，并经常更改他们的密码或 PIN。”
转载地址:https://www.cbc.ca/news/canada/toronto/bmo-scam-line-of-credit-two-factor-1.6947461
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